Госдума приняла закон о введении лимита в 100 тысяч рублей на разовые переводы

В Госдуме был принят закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на одноразовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Целью данного документа является снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, которые обусловлены отсутствием ограничений на суммы таких переводов.

В настоящее время упрощенная идентификация клиента-физического лица проводится при переводах денежных средств, включая электронные, на сумму свыше 15 тысяч рублей. Для этого достаточно предоставить банку свои паспортные данные. Однако максимальная сумма таких переводов не ограничена. Согласно пояснительной записке, это не соответствует международным антиотмывочным стандартам и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.

Принятый закон ограничивает максимальную сумму денежных средств, включая электронные, переводимых разово по поручению физического лица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации, до 100 тысяч рублей. Соответствующее изменение вносится в закон о противодействии отмыванию преступных доходов.

Одновременно вносится изменение в закон о национальной платежной системе, увеличивающее до 100 тысяч рублей максимальный остаток денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.

Закон должен вступить в силу через год после его официального опубликования.

ПолитАналитика