Согласно заявлению заместителя директора Института высокотехнологичного права, социальных и гуманитарных наук НИУ МИЭТ Генриха Девяткина, если на ваш счет поступили средства от неизвестного отправителя, крайне важно обратиться в банк, иначе вы можете стать невольным участником преступной деятельности. По его словам, случайные переводы могут быть частью специальной схемы по «отмыванию» денег.
«Если вам ‘случайно’ перечислили деньги и попросили вернуть их, необходимо возвращать средства исключительно через банк. В противном случае, даже если вы вернули деньги по доброй воле, впоследствии вы можете столкнуться с вопросами со стороны правоохранительных органов: почему вы провели денежные операции и не сообщили об этом в банк», — подчеркнул эксперт.
Девяткин пояснил, что сами преступники не могут снять деньги с карты получателя и опасаются перевести средства на свой собственный счет, поэтому предпочитают отправить их на случайные карты. Тем не менее, существуют случаи, когда люди неосмотрительно принимают деньги, не проверяя их отправителя. В таких ситуациях получатель обязан вернуть средства, в противном случае отправитель вправе обратиться в суд, обвинив получателя в незаконном обогащении.